Donner un rôle à votre épargne
Distinguer vos réserves disponibles, vos projets à moyen terme et le capital que vous pouvez investir plus longtemps.
Placements financiers
Votre allocation,
un cap sur mesure
Donner une direction à vos placements, en reliant chaque choix à vos projets et à votre horizon.
Votre objectif
Organiser et diversifier vos placements
Votre horizon
Selon vos projets
Votre risque
Adapté à votre profil investisseur
L’essentiel
Une stratégie,
avant les supports
La gestion financière consiste à organiser vos investissements dans leur ensemble. Enveloppes, supports, disponibilité et niveau de risque se construisent ensemble, avec une place pour chacun de vos projets.
Vos projets
À quoi peut servir
cette solution ?
Le point de départ reste votre situation, votre horizon et vos priorités
Diversifier avec méthode
Répartir vos investissements entre plusieurs classes d’actifs, zones géographiques et gestionnaires.
Faire évoluer vos placements
Réexaminer votre allocation après une cession, un changement professionnel ou une nouvelle étape familiale.
Le fonctionnement
Trois décisions
qui se répondent
Une allocation se juge dans son ensemble, au regard de vos besoins et du risque accepté.
01
Choisir les enveloppes
Assurance-vie, PER ou compte-titres : chaque cadre répond à des besoins de disponibilité, de fiscalité et de transmission différents.
02
Construire la répartition
Actions, obligations, fonds en euros ou non coté : leur poids découle de vos objectifs, de votre expérience et de votre capacité à supporter des pertes.
03
Organiser le suivi
Des points réguliers permettent d’examiner les résultats et les écarts avec l’allocation retenue, puis de proposer les ajustements utiles.
L’accompagnement Camerone
Des choix expliqués,
un suivi dans le temps
Faire le diagnostic
Recenser vos placements, vos engagements et les sommes nécessaires à vos projets.
Expliquer les choix
Comparer les supports, les partenaires et les frais dans une architecture ouverte.
Garder une cohérence
Revoir les recommandations lorsque votre situation ou vos objectifs changent.
Vos questions
Avant de
vous décider
Quelques repères pour préparer notre échange
Faut-il changer tous mes contrats ?
Non. Les contrats existants sont analysés avant toute proposition. Leur ancienneté, leurs garanties et leurs frais peuvent justifier de les conserver.
Qui prend les décisions d’investissement ?
Dans un accompagnement en conseil, vous décidez sur la base des recommandations. Une gestion sous mandat relève d’un contrat distinct avec un établissement habilité.
Comment mon profil de risque est-il établi ?
Il tient compte de votre expérience, de vos objectifs, de votre horizon et de votre situation financière, notamment de votre capacité à supporter une perte.
La diversification garantit-elle mon capital ?
Non. Elle vise à répartir les expositions, sans empêcher toutes les baisses. Des actifs différents peuvent reculer simultanément.
Pour approfondir : AMF · Diversifier ses placements
Informations générales au 17 octobre 2026. Les règles fiscales dépendent de votre situation et peuvent évoluer.
Vos placements ont-ils un cap commun ?
Prenons le temps de regarder votre patrimoine dans son ensemble.
Réaliser mon bilan patrimonial